FPで独立を目指している方へ基礎講座（60分）無料公開中！

相談業務をメインとするファイナンシャルプランナーを目指して！

テレビや雑誌、新聞などでよくファイナンシャルプランナー（以下、FP）の名前を聞くようになりましたが、 メディアに良く出るFPはそこでの出演料や、雑誌・新聞などへの執筆料、そしてセミナー講師などの講演料等がFP業務の収入の中心になっています。このように執筆や講演などを主にしているFPはクライアント（顧客）に対してコンサルティングをすることは少ないようです。
 
FPの仕事の醍醐味は何といっても、
「情報提供業務ではなく、クライアントと共に人生を歩むことができる相談業務にある」
と、私は思います。
 
多くのFPはクライアントに対してコンサルティングを行って、相談料や顧問料のフィー収入、保険販売や金融商品仲介のコミッション収入を得ています。相談の都度、1時間あたりいくらという形で相談料を得るFPもいれば、年間顧問契約を結び会費等を設定し、いつでも相談に応じるFPもいます。いわば弁護士や公認会計士・税理士のように顧問料という料金体系をとっているのです。弊社もこれと同じようにクライアントと顧問契約を結び月会費（フィー）をいただいています。
 
しかし、全国には顧客獲得に悪戦苦闘しているFPが多く、開業後数ヶ月で廃業というFP事務所も少なくはありません。また私自身もFP事務所を営んできて、独立系FPという職業はまだまだ認知されていないということを十分実感しています。
 

ファイナンシャルプランナーを誇りある職業に

独立系FPという職業は大変素晴らしい職業です。金融・保険・年金・税金・相続・不動産などの幅広い分野に精通し、顧客の立場に立ってアドバイスしてくれる、そんな職業は他にはありません。また顧客の夢を目標に変えてあげて、それが達成できるようなプラン（ファイナンシャルゴールの設定）を提案するという、顧客の人生に関わることの出来るとてもやりがいのある職業です。
 
しかし多くのFPは集客に苦労しています。セミナーで集客をしようと会場費や広告費に多額のお金を払ったが集客ができずセミナーが失敗に終わったという話は、全国でも良く耳にします。セミナーで集客をして顧客との接点を作るという手法は否定はしませんが、費用対効果を考えるとあまり効率が良い方法とはいえません。（保険代理店系FPがよくセミナーを集客で行っていますが・・・）名前の通った有名なFPなら集客力はありますが、無名なFPがセミナーを開いてもお客さまが来るはずもありません。では訪問をして顔を売るのか…いえ、決してそんなことはしないでください。FPは先生もしくは良き助言者という立場である以上、顧客に営業をかけていはいけません。

営業活動をしないファイナンシャルプランナーになる

そこで私は、情報提供型の営業スタイルを提唱します。 まずは顧客に、小冊子やニュースレター、メルマガやブログ・SNSを通じて有意義な情報を提供して、顧客からの問い合わせを待つというスタイルです。「ライフプランを作りませんか」とこちらからアプローチするのではなく、「ライフプランを作ってください」と頼まれて初めて「分かりました」と答えるくらいの余裕をもって顧客と接していきたいものです。「ライフプランニングゆめたまご」では創立以来、それを徹底して行なっています。
 

 
しかし、開業間もないFPの方々の話を聞いていると、チラシを作ってポスティングしたり、高いお金を払ってセミナーを企画したり、異業種交流会で知り合った人の所へ訪問したり、飛び込みまでしたり･･･とクライアントとの出会いに苦労されている例が少なくありません。
 
そこで私は、今まで築き上げてきたノウハウを全て提供することを決意しました。このスタイルで事務所を運営しているFP事務所は福岡県内では私一人だけです。全国のFP事務所をみてもあまり類をみません。このスタイルで定期的に問い合わせがくることは「ライフプランニングゆめたまご」で実証済みなので、マーケティング手法からみても間違った方法でないことは確かです。但し、爆発的な集客力は期待しないでください。このスタイルは地道な活動です。

まずは週末起業からスタートしよう！

もしあなたが、FPで独立を考えているようであれば、まず週末起業や副業で始めることをオススメします。私自身もそうであったように、ホームページやメルマガ、ブログ・SNSは24時間営業してくれています。それらの更新は平日の夜間自宅で行い、週末は顧客との面談にあてる。始めはそれで十分です。そこで良い感触が得られれば、晴れて独立してください。それからでも決して遅くはありません。
 
貴方は、顧客との面談スペースだけ準備してください。もし、面談スペースを確保するのが難しくても構いません。シェアオフィスを利用するスタイルやクライアントの自宅まで伺う出張スタイル、ホテルのカフェで待ち合わせて面談するスタイルでも十分です。現に私の周りにもこういったスタイルのFPがいます。その面談スタイルさえ決まれば、あとのインフラ整備は「ライフプランニングゆめたまご」が今まで使ってきたものを全て提供しますので、そのままお使いください（一部有料）。ホームページのコンテンツから小冊子の作り方、勉強会・セミナーの教材、提案書の作り方に至るまで…。　

こんな人はファイナンシャルプランナーに向いている！

ファイナンシャルプランナーに向いている人

夢のある話をするのが好き
人の話を聞くのが好き
人と話すのが好き
顧客の笑顔が好き
人にモノを教えるのが好き
計画を立てるのが好き
計算をするのが好き
夫婦仲が良い
家計簿を付けるのが好き
パソコンに触れているのが好き
 
6つ以上当てはまれば貴方はFPに向いています。
では、逆にFPに向かない人とは･･･

ファイナンシャルプランナーに向いていない人

自分に夢がない
人と話すことが苦手
ライフプランを立てたことがない
夫婦仲が悪い
数字が苦手
 
このうち一つでも当てはまれば、FPで独立するのは止めた方が良いでしょう。

独立を目指している方へ、起業前にFP事務所のインフラをすべて提供します！

ライフプランニングゆめたまごが実際に使っているコンテンツをすべて伝授

FPとして起業するにあたり、何が大変かというと、事務所探しや机やイス等のハコ作りではなく、シミュレーションソフトや提案書・各種ツールの準備ではないでしょうか。仕事の進め方を一通り作っておくことはかなり大切です。実際弊社で作成してきたものを以下に列挙します。ここまで揃えるのには１年以上は掛かりました。これ以上のコンテンツは必要ないと思います。これだけ揃っていれば、他にはもう何もいらないでしょう。あとはＰＣや面談スペース等のハード面の準備です。

提供できるノウハウ

クライアントとの接点	提供できるノウハウ
ホームページ	見せ方、作り方、デザイン ドメインの取得方法 安いサーバー会社との契約
小冊子	原稿（そのままコピー可）※ 有料でご提供 オリジナル小冊子の作り方 文字おこしについて
名刺	名刺のデザイン 似顔絵について
無料相談会	無料相談会の受け方 告知の方法 無料相談から入会への流れ
セミナー開催	テーマの決め方 自主開催する場合の注意点
事務所作り	家具のコーディネイト 部屋の雰囲気作り
会員制度運営	集金代行・カード決済会社との提携 料金体系のいろは 入会までの流れ 入会後のフォロー
メルマガ・ブログ・SNS	上手い書き方、見せ方 フリーサービスと自社配信 記事には何を書くと良いのか SNSの活用方法
YouTube	動画の制作方法 サムネイルについて
地域ネットワーク	人脈の拡げ方 異業種交流会について
キャッシュフロー表	FP名人推奨 提案書の作成方法 シミュレーションまでの流れ
FP６つのステップ	目標設定 情報収集 情報分析 プランの検討、作成、提示 プランの実行援助 プランの見直し
生保代理店との提携	具体的な提携方法 保険の設計方法 必要保障額の計算 FP事務所での保険提案方法
証券仲介業務の始め方	IFAについて

提供コンテンツ

（弊社作成資料　WORD/EXCEL/PowerPoint 等40点）

クライアントとの接点	提供できる資料
面談時に使用する資料	無料相談事前ヒアリングシート ライフプランニングゆめたまご料金表 経営理念・経営方針 ライフプランニングゆめたまご入会の流れ 自社便箋 プランニング・スケジュール フォロー・スケジュール ライフイベント表 ライフプランとは 複利パフォーマンス早見表 保険の基本形説明資料 資料請求・小冊子送付用挨拶状 会員用ニュースレター（全4ページ）雛形 CF表作成用質問シート 弊社リーフレット 生命保険必要保障額計算シート 住宅購入資金チェックシート 住宅ローン返済早見表 家を買った時のコストあれこれ 長期分散投資の効果 ポートフォリオ運用の考え方 リバランスの効果
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セミナー資料 (右記はセミナータイトル）	金融商品の基礎知識 債券投資の基礎知識 投資信託の基礎知識 外貨預金の基礎知識 ドルコスト平均法 不動産投資入門 家計簿入門 公的年金の繰上げ・繰下げ受給について 分散投資基本のき イデコとつみたてNISA 専業主婦の年収の壁 住宅ローンの基礎知識 ライフプランセミナー マネーセミナー 会社員の節税方法について お金が貯まる方程式

 
実際に弊社で使っているこれらのコンテンツやツールを提供します（小冊子のデータのみ有料）。開業後間もないFPがここまで揃えていることは稀です。これだけあればインフラ整備は整ったといえます。後は顧客対応だけ考えていけば良いでしょう。